Визначення готівки
Конкретно, це готівка, наявна в касі та на всіх банківських рахунках компанії.
Ці гроші використовуються для оплати різних рахунків, що стосуються повсякденної діяльності.
Вимагають розбіжності між вхідними грошима (умови оплати для клієнтів) та вихідними (умови оплати для постачальників) побудувати і одного дня скласти точний план цих рухів, щоб мати можливість витримати його терміни.
Це важливий елемент управління компаніями, за яким уважно стежить підприємець.
Чисті готівкові кошти
Щоб оцінити життєздатність та стійкість бізнесу, фінансовий аналіз генерувати так звані чисті грошові кошти (TN), різницю між оборотними коштами (ресурси сталого фінансування) та вимогами до оборотних коштів (операційні потреби мають фінансуватися).
Принципи управління готівкою
Мета - мати баланс, близький до 0 . Якщо останній від'ємний, компанія стикається з фінансовим ризиком і повинна залучити дорогі пристрої, щоб продовжити свою роботу. Якщо залишок значною мірою має надлишок, цей невикористаний ресурс буде корисний від інвестування для створення додаткового прибутку.
Багато чинників мають негативний або позитивний вплив. Внесок нових грошей у столиці , самофінансування , з нові позики , вибуття активів, зменшення запасів, умови оплати, надані клієнту, та більші кредити постачальника збільшити наявні фінансові ресурси . Зростання нефінансованої діяльності, навпаки, зменшить їх .
Для задоволення цих потреб існує чимало рішення для короткострокового фінансування . Бажано вибрати найбільш підходящий і найменш дорогий.
Подивіться, як скласти план управління потоком грошових коштів
Надлишок інвестицій
Як ми бачили, хороше управління зводиться до збереження балансу якомога ближче до 0. Іншими словами, відсутність дефіциту або надмірного фінансування.
У першому випадку операція опинилася у складній ситуації, щоб дотримати свої терміни. Наявні ресурси не дозволяють покрити негайні витрати.
В іншому, нові гроші прив’язуються ні за що. Ми погоджуємося, що замість того, щоб дозволити грошам спати на банківському рахунку, має сенс розмістити їх у фінансовому продукті, який окупається. Необхідно також, щоб його легко було відновити для задоволення короткострокових потреб.
Все питання в тому компроміс між поверненням інвестицій та ліквідністю . У день, коли виникає потреба у додатковому фінансуванні, менеджер повинен мати можливість легко мобілізувати ці надлишки. Хоча з контрольованим попереднім планом, потреби у фінансуванні логічно передбачені.
Компанії, яким пощастило мати надлишок готівки, стикаються з питанням, куди інвестувати. Серед можливих продуктів, є 3 типи рішень, щоб ваші надлишки працювали:
- ощадний рахунок,
- строковий депозит
- оборотний депозитний сертифікат.
Сильне зростання, зверніть увагу на рух грошових коштів
Гарне управління цією посадою є серйозною проблемою для всіх структур, навіть для компаній, які відчувають бурхливе зростання. Розбіжності між відтоком та притоком грошей вимагають передбачення для мобілізації відповідних ресурсів, коли це необхідно.
Парадоксально, але швидкозростаюча компанія відчуває великі навантаження на свій грошовий потік, якщо фінансові ресурси не відкалібровані належним чином. Звідси величезні потреби в капіталі для початківців.
Ми пропонуємо на цій сторінці добірку найкращих публікацій, що стосуються цієї теми.
